Como começar a investir na Bolsa de Valores: Passo a Passo
Para aqueles que desejam valorizar seu patrimônio no longo prazo, como começar a investir na Bolsa de Valores é uma tarefa inevitável.
Para começar a investir em renda variável, você não precisa ter muito dinheiro.
Desde que você tenha uma visão de longo prazo para os investimentos, diversifique seu portfólio e tenha um perfil de investidor adequado ao risco, é realmente possível investir na Bolsa com pouco dinheiro.
Acima de tudo, você deve estudar e entender como funciona o mercado acionário antes de começar.
Parece confuso? No início, sentir medo é normal. As dúvidas surgem inevitável devido à quantidade de informações novas.
Este artigo foi escrito exatamente para resolver essas dúvidas. Ele vai ajudá-lo a superar todas as suas hesitações iniciais.
Você já pensou em se unir a grandes corporações como Petrobrás, Ambev, Klabin e Banco Itaú? Isso é mais fácil do que você pode imaginar com planejamento financeiro e um passo de cada vez.
Para ajudar você a entender como começar a investir na Bolsa de Valores do zero, criamos este passo a passo simples.
Você receberá instruções sobre o que deve fazer antes de começar e, quando se trata de estratégias de investimento no longo prazo da Bolsa de Valores, descobrirá quais são as mais populares.
Organize Suas Finanças
Prepare-se financeiramente antes de começar a investir na Bolsa de Valores. Se você tem dívidas em aberto ou não sabe como calcular suas receitas e despesas, como você pode ver se seus aportes e sua carteira estão consistentes?
É melhor quitar suas dívidas primeiro. A bola de neve dessas dívidas aumentará com o tempo, pois os juros associados costumam ser maiores do que você receberá com seus investimentos, principalmente no curto prazo.
Como resultado, fazer o planejamento financeiro é o primeiro passo para começar a investir em ações ou qualquer outro ativo.
Assim, você será capaz de organizar seus gastos e receitas e descobrir quanto tem para aplicar.
Investir e Economizar Dinheiro
Economizar alguma parte de sua renda é fundamental se você quiser investir com foco no futuro.
Não há nada de novo aqui: tudo o que você precisa fazer é reorganizar suas finanças, reduzir as despesas ou aumentar os ganhos para que você possa investir mais.
Por menor que seja o valor que você pode economizar no início, sua educação financeira será benéfica no longo prazo.
Esperar acumular um grande valor antes de começar a investir é um erro.
O fator tempo é uma vantagem para os mais jovens, mas eles precisam começar a investir imediatamente.
Para ter consistência sem perder seu estilo de vida, uma dica é tentar investir pelo menos dez por cento de sua renda mensal.
Concorda que essa não é uma quantia impossível de economizar, além de fazer uma grande diferença nos seus objetivos?
É claro que tudo depende de como você cresceu e de como você tem dinheiro. Embora as realidades de cada pessoa sejam distintas, é sua responsabilidade começar considerando os investimentos como mais uma “despesa” no seu orçamento.
A diferença está no fato de que essa despesa afetará sua vida futura.
Construa uma Reserva de Emergência
A reserva de emergência é essencial para todos, incluindo os investidores. Essa reserva fornece recursos quando uma situação urgente ocorrer, seja ela desemprego, doença na família ou furto de carro.
A situação é idêntica para aqueles que estão começando a investir na Bolsa de Valores.
Você se sentirá mais seguro ao investir depois de construir esse fundo. Considere o seguinte cenário: você não tem dinheiro guardado e sofre com uma queda abrupta na receita ou um imprevisto médico que o obriga a retirar o dinheiro dos aportes.
Você pode ter que resgatar os valores enquanto a renda variável cai, o que resulta em prejuízo.
Isso não ocorre se você tiver uma reserva de emergência consolidada e juntar pelo menos seis meses de seu gasto mensal.
Portanto, criar uma reserva de emergência é o primeiro passo para economizar dinheiro.
Conheça seu perfil de investidor
Após a criação da reserva de emergência, o próximo passo é identificar seu perfil de investidor.
Você é arrojado, moderado ou conservador?
A tolerância ao risco, ou seja, à incerteza e à volatilidade, é a principal característica que determina esse perfil.
Quando se trata de renda variável, isso é particularmente crucial porque os riscos associados ao investimento em ações são maiores do que os associados ao investimento em renda fixa, por exemplo.
O investidor conservador tem uma aversão genuína ao risco. Ele prefere não ganhar dinheiro do que ter a chance de perder. Esses perfis preferem preservar seu dinheiro em vez de aumentá-lo, talvez porque estejam começando a fazer investimentos ou porque está mais velho e não tem tempo para se recuperar das quedas.
O investidor moderado é a opção intermediária. Ele não é suficientemente receptivo para colocar uma parte significativa de sua carteira em investimentos de renda variável, mas ele até aceita um pouco de incerteza para obter melhores retornos.
O investidor arrojado, por outro lado, é uma figura comum na Bolsa de Valores. Ele é mais experiente no mercado financeiro, gosta de ações e gosta de riscos.
No entanto, como posso determinar o perfil do seu investidor?
O teste de adequação é uma avaliação que leva em consideração sua capacidade de tolerar riscos, sua compreensão do mercado financeiro e as condições financeiras para investir.
De acordo com a instrução 539 da CVM, a adequação é necessária para a abertura de conta em uma corretora. Somente assim é possível oferecer produtos que atendem aos objetivos dos clientes.
Conhecendo seu perfil de investidor, você poderá determinar quanto do seu patrimônio pode ser dedicado a investimentos mais arriscados, como a Bolsa de Valores.
Aprenda sobre a Bolsa de Valores
O ativo mais valioso no mercado acionário é o conhecimento. Mesmo os investidores mais hábeis e os profissionais da Bolsa, como assessores e consultores, continuam estudando.
O estudo e o acompanhamento de mudanças e notícias podem ajudá-lo a amadurecer como investidor e evitar decisões incorretas.
Investir em conhecimento rende os melhores juros, como afirmou Benjamin Franklin.
Como você sabe, a renda variável está em constante mudança. Em questão de minutos, indexadores, indicadores, notícias, estatísticas, cotações, leis e estratégias mudam.
Para isso, procure por fontes e autores confiáveis. Aprenda com os maiores investidores do mundo, leia livros e, se necessário, procure ajuda profissional.
Para ajudar você a começar a investir na Bolsa de Valores, separamos os conceitos, estratégias e termos básicos que você deve saber logo.
Vamos aprender um pouco?
O que é uma ação?
Para investir no mercado acionário, a primeira coisa que você deve saber é o que são ações, pois são os ativos mais importantes que são negociados na Bolsa.
Uma empresa abre seu capital na Bolsa por meio do IPO, ela possui as ações, que são suas menores partes. Quando você compra uma ação de uma empresa, você se torna sócio dela. Isso é uma ação.
As ações podem ser ordinárias, preferenciais ou uma combinação de ambas.
A lei da oferta e da demanda é a razão pela qual o preço das ações muda. A ação sobe quando há mais compradores a um preço específico. O preço cai quando há mais vendedores.
Embora existam várias razões pelas quais os acionistas podem investir em uma ação, o objetivo mais comum é obter uma valorização, seja por meio do aumento dos lucros da empresa ou da distribuição de dividendos.
Para que você possa entender melhor, separamos algumas das principais estratégias de investimento em ações.
Investindo na Bolsa de Valores a Longo Prazo
Uma das melhores recomendações, especialmente para renda variável, é focar no longo prazo.
Warren Buffett, George Soros e Luiz Barsi são grandes defensores do longo prazo.
Esse é um método para diluir riscos e perdas, ao mesmo tempo em que aumenta o valor das empresas.
Os juros compostos fazem uma grande diferença porque as empresas crescem no longo prazo. O livro Investindo em ações no longo prazo, escrito por Jeremy Siegel, contém uma das lições mais importantes sobre esse assunto.
Veja algumas das estratégias de longo prazo mais populares da Bolsa de Valores.
Stock Picking
A compra de ações de empresas que o mercado não acredita que tenham resultados superiores à média e, em seguida, vendê-las quando se valorizarem, é conhecida como stock picking.
Para isso, são escolhidas empresas com alto potencial de valorização ao longo dos anos.
Em fundos de renda variável, esse mecanismo é frequentemente usado porque o fundo é composto por ativos que têm potencial de crescimento futuro, mas que atualmente estão desvalorizados.
Essa estratégia requer uma gestão de portfólio mais ativa, comprando e vendendo ativos a intervalos de algumas semanas a vários anos.
Value Investing
O value investing é uma abordagem de longo prazo que se concentra no valor das empresas, não apenas no preço.
Investir em valor significa, em tradução livre, comprar ações de empresas de alta qualidade que oferecem uma boa oportunidade de crescimento e valorização.
O alvo geralmente são empresas que, por algum motivo, estão sendo negociadas abaixo de seu valor real, mas que têm um grande potencial de valor.
Buy and Hold
Outra estratégia conhecida como Buy and Hold é usada para agregar ao portfólio de grandes investidores e buscar valor no longo prazo.
Em outras palavras, significa comprar uma ação e mantê-la por anos, em vez de vender. Os investidores às vezes passam mais de dez, vinte ou trinta anos com as mesmas ações.
O objetivo do buy and hold é investir em empresas de alta qualidade com uma mentalidade de sócio e obter vantagens de seu crescimento no longo prazo.
É uma maneira de investir em ações com aportes regulares e olhando para o futuro sem se preocupar com mudanças no curto prazo.
Análise de cada Ação
Você está familiarizado com a seleção das melhores ações para investimento? O que deve ser levado em consideração? Como concluir se a avaliação vale a pena? Quando começar a vender? Quando começar a comprar?
A resposta é simples, mas complicada: análise de ações.
A análise de ação é dividida em duas categorias: análise técnica e análise fundamentalista.
A análise técnica é que examina apenas os gráficos e tenta identificar tendências de preços, em vez de fundamentos das empresas.
A análise fundamentalista, por outro lado, se concentra no estudo de indicadores históricos e financeiros. Bilionários da Bolsa de Valores a usam mais, e faz mais sentido no longo prazo porque busca saber se uma empresa está financeiramente saudável e se tem potencial de crescimento. Como resultado, o foco está nos fundamentos das empresas, não no comportamento dos preços da ação.
Análise Fundamentalista
Quando você começa a investir na Bolsa de Valores, você ouvirá muito sobre o termo “análise fundamentalista”.
A análise fundamentalista é o principal critério para determinar se uma empresa específica vale a pena ou não o investimento.
O que exatamente é essa análise?
Ela inclui uma variedade de métodos, indicadores e ideias que avaliam vários aspectos de uma empresa, como saúde financeira, faturamento, histórico da empresa e clientes, entre outros.
Este tipo de análise determina se o modelo de negócios é lucrativo e se a empresa é promissora.
Análise Técnica
A análise técnica, também conhecida como análise gráfica, usa mecanismos e ferramentas gráficos para identificar tendências no comportamento de uma ação.
Quem aposta na análise técnica acredita que o comportamento dos preços no passado pode afetar os preços no futuro, embora não haja evidências suficientes para isso.
Esses gráficos também podem ser usados para longo prazo, mas geralmente são avaliados para estratégias de curtíssimo prazo, como o day trade.
Escolha uma corretora de valores
É hora de escolher uma corretora para investir depois de estudar a Bolsa de Valores e decidir qual será a sua estratégia de investimentos.
As corretoras são instituições financeiras que conectam os investidores ao mercado acionário.
Para comprar ações, você deve ter conta em uma corretora porque eles são responsáveis por emitir ordens de compra e venda em seu nome.
O Home Broker é uma plataforma oferecida pelas corretoras que permite a compra e venda de ações.
Dica: Comece Devagar
Não é uma boa ideia começar com grandes ações logo no início. Investidores iniciantes perderam parte de seu patrimônio por falta de experiência ou decisões incorretas.
Para começar a investir na Bolsa, é necessário ter paciência, estudar e começar lentamente.
Embora tenha altos riscos e oscilações, a renda variável tem ótimos potenciais de retorno no longo prazo.
Como resultado, você deve permanecer calmo e evitar agir impulsivamente. Construa uma estratégia consistente, mantendo a diversificação em mente.
Dica: Diversifique os tipos de investimentos que você faz
Um dos melhores métodos para proteger seus investimentos é a diversificação.
A diversificação ajuda a compensar a desvalorização e a perda de valor da carteira quando as condições são diferentes para algumas ações.
Com a queda da Selic e os recordes da Bolsa, muitas pessoas estão começando a investir no mercado de ações.
No entanto, comprar uma ação e esperar lucros não é tudo.
Os investidores arrojados também diversificam na renda fixa para se proteger.
Portanto, não coloque todos os seus ovos ou patrimônio em um produto ou cesta.
Dica: Pense no futuro
A Bolsa de Valores não faz a combinação com muito esforço. Ainda que o curto prazo seja popular, o longo prazo ainda é o melhor. Por quê?
A renda variável é extremamente instável, como você já deve ter percebido. Você pode ver as flutuações do índice Ibovespa, das cotações das ações e outros indicadores se acompanha o noticiário.
Se você fizer um investimento pensando em longo prazo, certamente colherá os benefícios mais tarde, mesmo durante os ciclos de baixa, pois as empresas de alta qualidade tendem a continuar crescendo, inovando e aumentando seus lucros no longo prazo.
É possível investir na Bolsa com pouco dinheiro?
Sim, você pode fazer investimentos com pouco dinheiro. A Bolsa ainda é vista como um lugar reservado para os ricos, apesar de ter atingido recordes de investidores.
A situação financeira dos brasileiros dificulta manter uma reserva de dinheiro no final do mês. Você pode começar a investir na Bolsa de Valores mesmo com pouco dinheiro.
O planejamento financeiro e o hábito de economizar, que mencionamos no início deste guia, são o que permitirá isso.
Além disso, é fundamental que você busque fazer investimentos com cuidado. Procurar produtos e corretoras gratuitos é uma maneira de fazer isso. Portanto, você terá menores despesas com suas aplicações.
Quer aprender mais sobre como investir na Bolsa com pouco dinheiro?
Conseguimos criar uma carteira teórica com importantes empresas brasileiras com menos de R$ 200.
Embora não seja uma recomendação de investimento, considere-o.
Você estaria diversificado em sete empresas e pagaria R$ 153,11 com essa carteira teórica. Basta comprar uma unidade de cada ação no mercado fracionário para fazer isso.
Agora que você já sabe como começar a investir na Bolsa de Valores, você percebeu que não é algo exclusivo para pessoas com muito dinheiro, mas que, sim, é importante estudar, para entrar nesse investimento.
Pronto para dar o próximo passo? Comece a investir para realizar os seus sonhos.
